欺詐是商業(yè)世界的客觀事實.為盡量減少因為欺詐而受損失,我們必須培養(yǎng)自己,提高對各種欺詐的警惕性.問題是,欺詐手段層出不窮,商人騙子永遠(yuǎn)想哄騙不警惕的商人.以下內(nèi)容將講述有關(guān)國際貿(mào)易欺詐的基本知識,以及避免遭受欺詐的辦法.

提示一:
所有的跟單信用證都要經(jīng)過恰如其分的正式.如果對開證行的信用有懷疑(注意,是開證行,不是申請人.),就要查清楚.經(jīng)過聲譽(yù)卓著的銀行保兌的信用證有雙重保險,或者說雙重付款保險,需要時可以采用.

提示二:
從跟單信用證的申請(即買方或者進(jìn)口商)的角度來看,信用證的條款以及所需的單證必須足夠并且清楚無誤."足夠"是指需要足夠數(shù)量的單證,足以保護(hù)申請人的利益.比如說,如果時間(即裝運(yùn)日程)是考慮的重點,那么就應(yīng)該在信用證中加入一個條件,要求在某一特定日期前,以特定的運(yùn)輸方式進(jìn)行裝運(yùn).如果在質(zhì)量或數(shù)量是關(guān)鍵的因素,那么就應(yīng)該運(yùn)用另外的條件,要求進(jìn)行獨立裝運(yùn)前檢驗,并將嚴(yán)格的產(chǎn)品或服務(wù)規(guī)格要求提供給獨立檢驗機(jī)構(gòu)作為檢驗的標(biāo)準(zhǔn).


提示三:
跟單信用證業(yè)務(wù)中,各方當(dāng)事人只跟單證打交道,其他與單證有關(guān)的方面,諸如貨物,服務(wù),合同履行等等,一概無關(guān).換句話說,跟單信用證就其性質(zhì)而言,與可能作為其依據(jù)的銷售合同或其他合同,是相互獨立的兩種交易,銀行不處理這些合同,也不受這些合同的約束,技術(shù)信用證本身提到這些合同的內(nèi)容(<跟單信用證同意慣例500>第三,第4條).從買方的角度來看,它不僅要提交所需的單證,而且要確保單證制作合乎要求,確實能夠最大限度的保護(hù)自身的利益.涉及跟單信用證的詐騙案,很多是因為申請人不完全明白跟單信用證的運(yùn)作性質(zhì),只重形式而不重實際.為進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)這一點,讓我們來看看這個案子:詐騙案中,出口商提交了全部所需單證,但是并沒有發(fā)貨(即是說,提單是偽造的).怎么辦呢?根據(jù)<跟單信用證統(tǒng)一慣例500>第十


三條的規(guī)定:
銀行必須合理小心地審核信用證上規(guī)定的一切單據(jù),以便確定這些單據(jù)是否表面與信用證條款相符合.本慣例所體現(xiàn)的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)是確定信用證所規(guī)定的單據(jù)表面與信用證條款相符的依據(jù).單據(jù)之間表面不一致,即視為表面與信用證條款不符.
<跟單信用證統(tǒng)一慣例500>第十五條還規(guī)定:
銀行對所有任何單據(jù)的形式,完整性,準(zhǔn)確性,真?zhèn)涡曰蚍尚Я?或?qū)τ趩螕?jù)上規(guī)定的或附加的一般性及/或特殊性條件,概不負(fù)責(zé);銀行對于任何單據(jù)中有關(guān)的貨物描述,數(shù)量,質(zhì)量,狀況,包裝,交貨,價值或存在與否,對于貨物的發(fā)貨人,承運(yùn)人,收貨人或者其他任何人的誠信,行為及/或疏忽,清償能力,執(zhí)行能力或信譽(yù)也概不負(fù)責(zé).
因此,十分清楚,即使向銀行提交的單據(jù)是偽造的,銀行也只是僅僅審核確定這些單據(jù)是否表面與信用證條款相符合,銀行對于單證的真實性,單據(jù)所代表的貨物的價值或存在與否,一概不負(fù)責(zé).因此,買方必須自己找出辦法,克服在跟單信用證業(yè)務(wù)中自身利益,要求與銀行的職責(zé)之間存在的空隙.明白這一點后,很多麻煩就可以避免了.


提示四:
從賣方或者出口商的角度來看,在準(zhǔn)備生產(chǎn)和實際裝運(yùn)之前,必須確保能夠提供正確的單證.單證不符會導(dǎo)致喪失跟單信用證的付款保證,危及貨款.另外,裝運(yùn)延遲以及類似事件還會損害客戶關(guān)系和公司利益.另一方面,偽造單證可能會通過銀行的審核關(guān),但是卻構(gòu)成刑事犯罪.所以,為使國際貿(mào)易的損失減到最低點,賣方在貨物制造或裝運(yùn)前,必須確定自己能夠滿足跟單信用證的所有條款.(選自<進(jìn)出口貿(mào)易單證指南>,有刪節(jié))
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